En résumé :
- Les vérifications LCB-FT gagnent en lisibilité grâce à la fiche vigilance et la fiche de synthèse.
- Les informations sur les biens immobiliers s’enrichissent avec quatre documents dédiés aux risques.
- Toutes ces informations restent centralisées dans votre dossier, directement depuis Kivia et Inot.
À mesure que les contrôles, les pièces et les sources d’information se multiplient, c’est souvent leur exploitation qui devient complexe : où se trouve l’information ? A-t-elle déjà été vérifiée ? Un point nécessite-t-il une analyse complémentaire ?
Pour vous permettre d’aller plus loin sans multiplier les recherches ni les outils, les formalités préalables intégrées à Kivia et Inot évoluent.
Quelles sont les nouveautés liées aux formalités préalables dans Kivia et Inot ?
Vous pouvez déjà lancer directement depuis le dossier client les démarches liées aux vérifications LCB-FT et aux biens immobiliers.
Les formalités préalables s’enrichissent aujourd’hui pour encore plus de simplicité dans la préparation de vos dossiers. L’enjeu n’est pas nécessairement d’obtenir davantage d’informations, mais de disposer d’une information plus lisible, mieux organisée et plus facilement exploitable dans le dossier.
Concrètement, ces évolutions permettent de :
- Réduire les recherches, en commandant et consultant les documents automatiquement, sans passer d’un outil à l’autre.
- Approfondir les informations sur les biens, grâce à de nouveaux documents relatifs aux risques.
- Prioriser les vérifications, en identifiant plus facilement les points nécessitant votre attention.
- Structurer les contrôles, afin de faciliter l’analyse et le suivi des informations liées aux comparants.
Simplifier les vérifications LCB-FT dans vos dossiers clients
Les contrôles liés à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme nécessitent de recueillir et d’analyser plusieurs informations sur les comparants du dossier client, pour sécuriser vos formalités préalables.
Lorsque ces éléments sont nombreux, vous devez pouvoir identifier rapidement ceux qui nécessitent une vérification complémentaire : toutes les informations n’appellent pas le même niveau d’attention. L’enjeu est de distinguer rapidement un dossier sans difficulté particulière d’une situation qui nécessite de revenir sur une pièce, une information déclarative ou une alerte.
La fiche de vigilance, pour identifier les points d’attention
La fiche de vigilance rassemble les résultats des vérifications, les éventuelles alertes et les informations déclaratives nécessaires à consigner.
Le collaborateur peut ainsi être orienté directement vers les informations ou les pièces nécessitant un contrôle prioritaire. Elle permet ainsi de suivre plus facilement les différents contrôles effectués et de conserver une information structurée tout au long du traitement du dossier.
La fiche de synthèse, pour retrouver facilement les vérifications
Avec la fiche de synthèse, vous visualisez en un coup d’œil l’état des vérifications réalisées. Cette vision globale est particulièrement utile lorsqu’un dossier évolue dans le temps ou passe entre plusieurs collaborateurs : chacun peut rapidement comprendre où en sont les contrôles sans reprendre l’ensemble des éléments un par un.
Vous identifiez ainsi plus rapidement :
- Les éléments déjà contrôlés.
- es vérifications restant à effectuer.
- Les points nécessitant une attention particulière.
Quels nouveaux documents permettent de mieux identifier les risques immobiliers ?
Les formalités liées à la collecte des informations immobilières évoluent elles aussi.
Un ERP constitue une première source d’information sur la situation d’un bien. Mais selon sa localisation et ses caractéristiques, d’autres risques peuvent nécessiter une lecture plus approfondie pour disposer d’une vision réellement complète du dossier.
En complément de l’État des Risques et Pollution (ERP), trois nouveaux documents sont désormais accessibles directement depuis Kivia et Inot.
Vous disposez ainsi de quatre documents dédiés aux risques immobiliers :
- ERP – État des Risques et Pollution.
- ERPS – État des Risques de Pollution des Sols.
- ENSA – État des Nuisances Sonores Aériennes.
- SRA – Synthèse Retrait-gonflement des Argiles.
Ces documents permettent d’obtenir une vision plus complète de l’environnement du bien et des risques susceptibles de l’affecter, sans multiplier les recherches ou les prestataires. L’information reste directement associée au dossier et peut être consultée au moment où elle devient nécessaire.
Les vérifications centralisées dans le dossier client Inot et Kivia
Lorsque les documents et résultats sont dispersés entre différents outils, plateformes ou échanges, le temps consacré à les retrouver peut rapidement s’accumuler. En intégrant directement ces démarches à Kivia et Inot, les informations restent rattachées au dossier auquel elles correspondent.
Cela permet de limiter :
- Les changements d’outils.
- Les recherches de documents.
- Les manipulations et ressaisies.
- Le risque de perdre une information au fil du traitement du dossier.
Le collaborateur conserve ainsi une vision plus continue du dossier, depuis la collecte des premières informations jusqu’à leur exploitation.
Avec ces nouvelles évolutions, les formalités préalables dans Kivia et Inot permettent de disposer de davantage d’informations, de mieux les structurer et d’identifier plus facilement les points nécessitant une attention particulière.
Vous passez ainsi moins de temps à chercher et compiler l’information, pour en consacrer davantage à son contrôle, son analyse et son exploitation dans le dossier client.
